KYC-Anforderungen in der Schweiz: Wirtschaftsprüfer müssen Mitarbeiter-Screening ernst nehmen

Der Schweizer Finanzmarkt gehört zu den reguliertesten der Welt. Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) und die Eidgenössische Revisionsaufsichtsbehörde (RAB) stellen klare Anforderungen an die Integrität von Fachkräften in der Revisionsbranche – und diese Anforderungen wachsen stetig. Für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften bedeutet dies: Integrität beginnt nicht erst beim Kunden, sondern beim eigenen Personal.

Know Your Customer (KYC) – also das Prinzip der Kundenidentifikation und -prüfung – wird zunehmend auf Mitarbeitende ausgedehnt. Insbesondere Prüferinnen und Prüfer, die direkten Zugang zu sensiblen Finanzdaten, internen Systemen und strategischen Informationen von Kunden haben, müssen nachweislich überprüft sein. Das gilt sowohl im Rahmen des Geldwäschereigesetzes (GwG) als auch in Übereinstimmung mit den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF).

Validato unterstützt Wirtschaftsprüfungsgesellschaften in der Schweiz und weltweit mit einer zertifizierten, effizienten Lösung. Die Plattform ist ISO 27001-zertifiziert, vollständig konform mit dem revidierten Bundesgesetz über den Datenschutz (nDSG) sowie mit der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO). Sie ermöglicht es Firmen, Pre-Employment Screening und In-Employment Screening strukturiert, nachvollziehbar und skalierbar durchzuführen – in über 200 Ländern.

Zu den angebotenen Überprüfungen gehören:

• Strafregisterauszüge in relevanten Jurisdiktionen
• Bonitätsprüfungen und Finanzhintergrundchecks
• Qualifikations- und Bildungsverifizierungen
• Beschäftigungshistorien und Referenzprüfungen
• Sanktionslisten-Screening und PEP-Abfragen (Politically Exposed Person)
• Adverse-Media-Prüfungen für Reputationsrisiken

„Integrität lässt sich nicht voraussetzen – sie muss verifiziert werden“, so das Credo von Validato. Unternehmen, die auf informelle HR-Prozesse und selbstdeklarierte Lebensläufe vertrauen, gehen in einem hochregulierten Umfeld erhebliche Risiken ein. Eine einzige unentdeckte Integritätsverletzung kann schwerwiegende regulatorische, reputationsbezogene und finanzielle Folgen haben.

Validato bietet Wirtschaftsprüfungsgesellschaften nicht nur eine technische Lösung, sondern auch Human Risk Management-Beratung: Gemeinsam mit den Experten von Validato entwickeln Firmen ein massgeschneidertes Framework zur Identifikation und Steuerung von personalbezogenen Risiken – präventiv, nachhaltig und regulatorisch belastbar.

Die Plattform ist als WebApp sowie über eine API-Schnittstelle verfügbar und lässt sich nahtlos in bestehende HR-Systeme integrieren – ohne Unterbrechung bestehender Abläufe.